vpay是什么平台，是传销吗？违法吗

vpay是什么平台，是传销吗？违法吗

vpay是一个涉嫌诈骗及盗窃银行卡信息等犯罪行为的跨国违法平台

是传销更涉及大量违法犯罪行为，已被国家列为跨国追击追逃。

2018年6月30日至7月13日，在公安部、省厅经侦局的统筹指挥下，深圳市公安局经济犯罪侦查局联合宝安、龙岗、盐田、光明四个分局经侦部门出动100多名警力组成八个行动组，开展“利剑13号”打击跨境窃取信用卡信息犯罪“VPAY”专案统一收网行动。

为全链条打击境内外窃取信用卡信息犯罪团伙，公安部经侦局领导高度重视，组成由部猎狐办王成副调研员为组长，省厅经侦局吴义来副局长参加的6人境外抓捕工作组，于6月25日火速赶赴马来西亚吉隆坡开展落地核查工作。

境外抓捕工作组在侦查中发现，犯罪团伙使用的刷卡机器是从国内寄到吉隆坡的，通过追踪快递单号初步找到犯罪嫌疑人的落脚处。由于快递收件人并非犯罪嫌疑人而是马来西亚当地华人，起初工作组并不能确定快递收件地址是犯罪团伙的作案地点，只能在周围观察，寻找突破点。 

在中国驻马来西亚大使馆参赞的协调下，工作组借租房为由，联系房产中介前往收件地址所在的公寓楼层进行排查，初步确认该处为犯罪团伙作案及住宿地。

为了等待合适的抓捕时机，工作组便租下与犯罪团伙同一楼层的公寓，进行观察。经过2天2夜的轮流蹲守，终于在6月30日，深圳经侦一大队副大队长尚德虎发现疑似犯罪嫌疑人傅某的男子外出取钱，通过反复核对其相貌特征，确定他就是要找的傅某。

工作组第一时间联络吉隆坡警方，在马来西亚商业犯罪调查局的积极协调下，火速派出警力，捣毁银行卡复制卡刷卡窝点1个，抓获涉案嫌疑人傅某等4名，缴获被窃取的银行卡磁条信息60多万条、作案POS机38个、侧录器9个、克隆白卡245张及刷卡小票等一大批。

从6月25日至6月30日，境外抓捕组仅用六天时间便成功捣毁境外作案窝点，并取得大量物证，为境内同步抓捕奠定坚实的基础。

办案民警在上述报道中介绍了“境外机”的使用过程：

持卡人首先通过扫描二维码下载App，绑定相关注册信息和一张借记卡，交易时在一款手机移动POS机上刷卡，然后在App上选择交易的国家和地区，点进去后，输入消费的金额，即可完成“在银行显示境外交易”的过程，从而激活发卡银行的提额规则。提升额度成功后，还要支付每笔刷卡金额20%-50%的手续费。

办案民警揭秘，实际上持卡人下载的该App后台有设定程序，在持卡人刷卡的同时即窃取了该银行卡的相关信息，并自动上传到服务器。

与此同时，犯罪分子设在境外的窝点登录服务器，利用窃取的银行卡信息制造出一张克隆卡来，然后在境外合作商户的POS机上刷卡，虚拟境外消费的场景，完成“境外交易”过程，给银行制造出假象。这等于将信用卡信息拱手让人，隐藏盗刷风险。

扩展资料

广东省公安厅2018年7月23日通报称，近日先后组织深圳、东莞、中山、珠海、惠州等地发起“利剑1号”“利剑12号”“利剑13号”涉银行卡犯罪专案收网行动，成功打掉犯罪团伙10余个，抓获犯罪嫌疑人100余名，缴获POS机、伪卡、侧录器等涉案物品一批。

据了解，在“利剑行动”的强力推动下，全省公安机关打击经济犯罪工作取得突出成效。2018年1至6月份，全省公安机关共立经济犯罪案件8360余起、破案4130余起、刑拘7840余人、逮捕4360余人。

省公安厅经侦局依托经济犯罪监测预警平台开展工作中，年初发现互联网上有人正在销售“一机多国提额神器”（品牌为“VPAY”）等相关产品，存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。

该团伙以科技公司研发的“一机多国提额神器”为幌子，通过层层发展代理商，利用网络APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息及密码后，在境外制成伪卡，并申办境外POS机进行消费。

该案涉及境内广东深圳、东莞、惠州，山东临沂，福建厦门、漳州，境外马来西亚、香港等多个银行卡犯罪团伙，主要犯罪嫌疑人40余名。伪卡刷卡消费地在马来西亚等地。

在公安部经侦局统一指挥下，广东省公安机关对新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息“VPAY”专案展开统一收网行动，在境内外同步抓捕，全链条摧毁了运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络，共抓获犯罪嫌疑人47名，查获窃取银行卡磁条信息平台5个，涉案金额达10亿余元人民币。

参考资料来源：深圳特区报-一机多国提额神器”特大跨境窃取银行卡信息案告破