存取款5万要登记是什么意思

存取款5万要登记是什么意思

也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务，要登记资金的来源或用途。央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【拓展资料】其中存款主要来源主要包括工资薪金所得，个体户生产经营所得，对企事业单位承包经营、承租经营所得，劳务报酬所得，特许权使用费所得，利息股息红利所得，财产租赁所得，财产转让所得，个人收藏品所交易，经营性的收入，境外金融机构提取，境外兑换机构兑换、前期携带出境剩余，还有其他。取款的主要用途主要包括购买食品烟酒，衣着，居住，生活用品及服务，交通和通信，教育文化和娱乐，医疗保健，个人收藏品交易，经营性的支出，境外消费、投资、贸易，还有其他。其实这一过程并不是很麻烦，而且，如果是沿用这种方法，也不会出现我们担心的隐私泄露问题，因为具体的来源或用途勾选大类即可，并不用填写更详细的信息。所以，大家其实不必过度担忧，如实填写即可。个人存取现金超5万元要登记来源是什么意思?据悉，2022年3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤: 1.核实身份信息。2.核实资金来源。3.核实资金用途。此前央行2020年7月1日起在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作，试点期为2年。试点开始后，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。只要在试点地扶译存入起点金额之上的现金，就需要在办理业务时进行登记。